การจดทะเบียนบริษัทบังหน้า
ใช้เอกสารรับจ้างเปิดบริษัทที่ไม่มีการดำเนินธุรกิจจริงเพื่อหลบเลี่ยงการตรวจสอบบัญชีบุคคลธรรมดาของสถาบันการเงิน
เตือนภัยธุรกรรมดิจิทัล 2569
การรู้เท่าทันกลโกงบัญชีม้ารูปแบบนิติบุคคลและการระงับธุรกรรม
ภัยคุกคามทางการเงินในปัจจุบันมีการพัฒนารูปแบบที่ซับซ้อนยิ่งขึ้น โดยเฉพาะการจดทะเบียนบริษัทบังหน้าเพื่อเปิดบัญชีม้านิติบุคคล ผู้ใช้งานระบบออนไลน์จึงจำเป็นต้องเรียนรู้ข้อสังเกตความผิดปกติและขั้นตอนการประสานงานระงับธุรกรรมอย่างทันท่วงที
ศึกษาแนวทางป้องกันกลโกงบัญชีม้า
* อ้างอิงข้อควรระวังจากกองบัญชาการตำรวจสืบสวนสอบสวนอาชญากรรมทางเทคโนโลยี
ลักษณะบัญชีต้องสงสัย
อัปเดต 2569
รูปแบบกลโกงใหม่
ทำความรู้จักบัญชีม้านิติบุคคลและพฤติกรรมหลอกลวง
บัญชีม้ารูปแบบนิติบุคคลเกิดจากการที่กลุ่มมิจฉาชีพจ้างวานบุคคลอื่นให้จดทะเบียนจัดตั้งบริษัทจำกัดหรือห้างหุ้นส่วนบังหน้า เพื่อนำเอกสารนิติบุคคลไปเปิดบัญชีเงินฝากกับธนาคาร การใช้ชื่อองค์กรธุรกิจทำให้ดูมีความน่าเชื่อถือและสามารถรองรับวงเงินหมุนเวียนจำนวนมากได้ ซึ่งสร้างความเสียหายอย่างหนักหากผู้โอนเงินไม่ตรวจสอบความโปร่งใสของบัญชีปลายทางอย่างรอบคอบ
การสร้างความน่าเชื่อถือปลอม
อ้างอิงชื่อบริษัทเพื่อให้ผู้โอนเงินตายใจ คิดว่ากำลังทำธุรกรรมกับองค์กรที่มีตัวตนตามกฎหมาย ทั้งที่เป็นเพียงบัญชีรับส่งต่อเงินผิดกฎหมาย
การรองรับวงเงินหมุนเวียนสูง
บัญชีนิติบุคคลมักได้รับวงเงินการโอนเงินต่อวันสูงกว่าบัญชีบุคคลทั่วไป ทำให้มิจฉาชีพสามารถโยกย้ายเงินออกนอกระบบได้อย่างรวดเร็ว
จุดสังเกตสำคัญ
สัญญาณเตือนบัญชีต้องสงสัยที่ผู้เล่นต้องสังเกต
ข้อควรระวังในการทำธุรกรรมผ่านระบบออนไลน์เพื่อหลีกเลี่ยงการโอนเงินเข้าบัญชีของกลุ่มมิจฉาชีพ
ข้อสังเกตเมื่อได้รับแจ้งเลขบัญชีโอนเงิน
ในการทำธุรกรรมผ่าน pgplay168 หรือแพลตฟอร์มใดๆ ผู้ใช้งานควรสังเกตความผิดปกติของช่องทางรับเงินเสมอ หากพบสัญญาณเตือนต่อไปนี้ควรหยุดการทำรายการทันที
- 1 ชื่อบัญชีที่ระบุเป็นชื่อบริษัทจำกัดที่ไม่เกี่ยวข้องกับประเภทบริการที่กำลังใช้งาน
- 2 มีการแจ้งเปลี่ยนเลขที่บัญชีผ่านช่องทางแชตส่วนตัวโดยไม่ผ่านหน้าเว็บอัตโนมัติ
- 3 การเร่งรัดให้ทำรายการโอนเงินภายในเวลาที่จำกัดโดยอ้างเหตุผลเรื่องข้อผิดพลาดของระบบ
หลักการตรวจสอบก่อนโอนเงิน
ทำรายการผ่านระบบฝากถอนอัตโนมัติของหน้าเว็บไซต์หลักเท่านั้น ห้ามโอนเงินไปยังเลขบัญชีที่มีบุคคลอื่นส่งให้ทางไลน์หรือข้อความส่วนตัว และตรวจสอบชื่อบัญชีปลายทางทุกครั้งก่อนกดยืนยันการทำรายการ
วิธีรับมือและแก้ไข
ขั้นตอนการระงับธุรกรรมและการประสานงานเมื่อพบเหตุต้องสงสัย
แนวทางปฏิบัติทันทีเมื่อพบว่ามีการโอนเงินเข้าสู่บัญชีต้องสงสัยเพื่อจำกัดความเสียหาย
หยุดทำรายการและเก็บหลักฐาน
หยุดการโอนเงินทันที บันทึกภาพหน้าจอ สลิปการทำรายการ ข้อความสนทนา และเลขบัญชีปลายทางไว้เป็นหลักฐานอย่างครบถ้วน
โทรแจ้งสายด่วนธนาคารต้นทาง
โทรติดต่อศูนย์รับแจ้งเหตุภัยทางการเงินของธนาคารเจ้าของบัญชีทันที เพื่อขอระงับธุรกรรมชั่วคราวและรับรหัส Bank Case ID
แจ้งความผ่านระบบออนไลน์
นำรหัส Bank Case ID และหลักฐานทั้งหมดเข้าแจ้งความที่เว็บไซต์ thaipoliceonline.go.th เพื่อให้เจ้าหน้าที่ตำรวจดำเนินการอายัดบัญชี
คำถามที่พบบ่อย
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับบัญชีม้าและการระงับธุรกรรม
ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับบทลงโทษทางกฎหมายและการดำเนินคดีเมื่อเกิดเหตุการณ์หลอกลวง
หากเผลอโอนเงินเข้าบัญชีต้องสงสัย ควรทำอย่างไรเป็นอันดับแรก?
ต้องรีบโทรติดต่อสายด่วนศูนย์รับแจ้งเหตุภัยทางการเงินของธนาคารต้นทางทันที เพื่อขอระงับการโอนเงินของบัญชีปลายทางและรับรหัสอ้างอิงสำหรับใช้แจ้งความออนไลน์กับเจ้าหน้าที่ตำรวจ
เหตุใดกลุ่มมิจฉาชีพจึงหันมาใช้บัญชีม้ารูปแบบนิติบุคคล?
เนื่องจากบัญชีบุคคลธรรมดาถูกตรวจจับและจำกัดวงเงินอย่างเข้มงวด มิจฉาชีพจึงใช้ชื่อบริษัทเพื่อสร้างความน่าเชื่อถือหลอกตา และสามารถโอนถ่ายเงินปริมาณสูงได้อย่างรวดเร็วก่อนที่ระบบจะตรวจพบ
ผู้ที่รับจ้างเปิดบัญชีม้ามีโทษทางกฎหมายอย่างไร?
มีโทษจำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือปรับไม่เกิน 300,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ ตาม พ.ร.ก. มาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี พ.ศ. 2566 และจะถูกระงับการเปิดบัญชีเงินฝากในอนาคต